Chiều 31.8, sau hơn 1 tuần xét xử, TAND TP.Hà Nội tuyên án đối với 135 bị cáo trong đường dây chuyên cho vay qua app với lãi "cắt cổ".
Trong số trên, Zhang Min (còn gọi là Trương Mẫn, người Trung Quốc) bị phạt 12 năm tù về tội cưỡng đoạt tài sản, 3 năm tù về tội cho vay lãi nặng, tổng hợp hình phạt 15 năm tù.
Cùng 2 tội danh, Nguyễn Quang Vũ (trú tại Hà Nội) bị tuyên phạt 14 năm tù. Các bị cáo còn lại, phần lớn là người Việt Nam làm việc cho đường dây, bị tuyên phạt cao nhất đến 8 năm tù.
Ngoài 135 bị cáo bị đưa ra xét xử, "ông trùm" của đường dây cho vay qua app nêu trên là Li Zhao Qiang, người Trung Quốc, đang bị truy nã quốc tế.
Bị cáo Zhang Min tại tòa
ẢNH: PHÚC BÌNH
Hội đồng xét xử nhận định, vụ án xảy ra có tổ chức, mang tính hệ thống, do Li Zhao Qiang điều hành, giao nhiệm vụ cho các bị cáo dưới quyền.
Để vận hành đường dây cho vay, Li Zhao Qiang sử dụng chế độ lương thưởng như đòn bẩy để khích lệ nhân viên.
Do Li Zhao Qiang đang bị truy nã, Zhang Min là bị cáo giữ vai trò cao nhất trong số những người hầu tòa, tiếp đó là Nguyễn Quang Vũ. Các bị cáo là trưởng bộ phận trực tiếp giúp sức, chịu sự điều hành của Zhang Min và Vũ.
Theo cáo buộc, năm 2017, Li Zhao Qiang sang Việt Nam rủ 2 đồng hương người Trung Quốc, móc nối với Nguyễn Quang Vũ cùng phát triển và quản lý hệ thống công ty cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app). Lãi suất dao động từ 43.000 - 60.000 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 1.570 - 2.190%/năm.
Qiang giao Vũ thay mặt mình phụ trách hoạt động cho vay qua app, đòi nợ thuê. Trương Mẫn phụ trách nhắc, truy thu, đòi nợ; một người nữa đảm nhận giải ngân và thu tiền của khách vay thông qua các công ty thanh toán trung gian.
Về quy trình cho vay, Qiang sẽ nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua app. Tiếp đó, Vũ giao cho cấp dưới phụ trách, quản lý, hướng dẫn điều hành 28 nhân viên chuyên mời chào khách vay.
Mỗi nhân viên sẽ được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm để gọi đến khách hàng. Đồng thời, nhân viên còn được cung cấp file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống, phải học thuộc kịch bản này.
Khi khách hàng đồng ý vay qua app, nhân viên sẽ yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… Tiếp đó, bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay.
Đáng chú ý, các khoản nợ của khách sẽ chia theo từng nhóm để có biện pháp đòi nợ tương ứng. Các chiêu trò ép khách trả tiền gồm: gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa; ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã; trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…
Nhân viên đòi nợ được hưởng lương 3,9 triệu đồng/tháng và hoa hồng 5 - 9% số tiền đòi được.
Với mô hình như trên, từ tháng 1.2019 - tháng 5.2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho 120.780 khách hàng vay qua app số tiền hơn 1.607 tỉ đồng lãi suất cao, thu lời bất chính hơn 732 tỉ đồng.