Ngày 19/9, thông tin từ Công an huyện Bù Đăng (tỉnh Bình Phước), cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với bà Đặng Thị Ánh Nguyệt (48 tuổi, ngụ thị trấn Đức Phong, huyện Bù Đăng) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo hồ sơ điều tra, bà Nguyệt đã có hành vi cho người khác vay tiền với thỏa thuận lãi suất cao hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất được Bộ luật Dân sự quy định nhằm thu lợi bất chính số tiền hơn 54,7 triệu đồng.
Đơn tố cáo của các nạn nhân gửi đến cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bình Phước vào ngày 15/3/2024
Trước đó, một số công nhân ở huyện Bù Đăng gửi đơn tố cáo đến Công an huyện Bù Đăng, Ban Nội chính Tỉnh ủy, Viện KSND tỉnh, Giám đốc Công an tỉnh Bình Phước… về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Điển hình là bà N.T.M.D., tố cáo bà Nguyệt trong thời gian từ tháng 6/2023 đến 1/7/2023 đã cho bà D. vay số tiền 4,5 tỷ đồng với lãi suất 5.000 đồng/1 triệu/1 ngày…
Quá trình điều tra, Công an huyện Bù Đăng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với bà Đặng Thị Ánh Nguyệt.
Tháng 11/2023, bà Đặng Thị Ánh Nguyệt có quyết định được nghỉ theo chế độ. Theo tìm hiểu, thời điểm bị tố cáo, bà Nguyệt là cựu cán bộ Cục thi hành án huyện Bù Đăng.
Công an huyện Bù Đăng khuyến cáo người dân có nhu cầu vay tiền cần hết sức cẩn trọng, không nên vay tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo hay các nhóm đối tượng, tổ chức tài chính núp bóng hoạt động tín dụng đen mà nên đến ngân hàng, các đơn vị có uy tín để làm thủ tục vay theo đúng quy định pháp luật.
Trao đổi với Người Đưa Tin ở góc độ pháp lý, Luật gia Đinh Đắc Lộc, Hội Luật gia tỉnh Bình Phước, Văn phòng Luật Tp.HCM cho biết: Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định về lãi suất vay do các bên thỏa thuận:
Trường hợp các bên có thỏa thuận về lãi suất thì lãi suất theo thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay, trừ trường hợp luật khác có liên quan quy định khác.
Tùy từng trường hợp cụ thể, hành vi cho vay nặng lãi sẽ bị xử phạt hành chính theo điểm d khoản 3 Điều 11 Nghị định 167/2013/NĐ-CP hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015.