Công an quận Bình Thạnh, TP.HCM đang điều tra 2 vụ án, với 2 bị can về tội 'cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự' với lãi suất 350% - 450%/năm.
Ngày 11-9, Công an quận Bình Thạnh (TP.HCM) cho biết Cơ quan cảnh sát điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam bị can để điều tra về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự đối với Hoàng Mạnh Cường (38 tuổi, quê Hải Dương).
Mượn tiền rồi cho vay lại kiếm lời
Theo đó, khoảng 22h ngày 28-7, tại đường Ngô Tất Tố (phường 21, quận Bình Thạnh), tổ công tác 363 Công an TP.HCM kiểm tra hành chính đối với Cường. Thời điểm kiểm tra, nghi vấn bằng lái của Cường là giả, đồng thời trong điện thoại của Cường phát hiện nội dung cho vay lãi nặng nên tổ công tác đưa Cường về trụ sở để làm rõ.
Qua xác minh, công an xác định ông Cường quen biết với P.T.A. (nhà ở Hà Nội, chưa rõ lai lịch cụ thể) cách đây khoảng 10 năm.
Cường biết T.A. có tiền nên đã hỏi mượn tiền của T.A. để cho người khác vay lại kiếm lời với cách thức như sau:
Cường sẽ tìm khách vay, gửi thông tin khách vay cho T.A. để T.A. chuyển khoản tiền vay cho khách. T.A. chỉ yêu cầu thu hồi đủ vốn, còn phần lãi dư thì Cường được hưởng.
Từ khoảng cuối tháng 5 đến nay, Cường sử dụng fanpage Facebook tên "Tài chính 247" để quảng cáo cho vay tiền nhanh và sử dụng Zalo tên "Đại Lộc Phát" để tư vấn khách vay.
Về thủ tục vay, Cường yêu cầu khách chụp hình ảnh cá nhân, căn cước công dân và nơi làm việc gửi cho mình. Sau đó Cường sẽ đến nơi làm việc kiểm tra, nếu đúng thì thông báo để T.A. chuyển tiền vay cho khách. Ngoài ra, Cường không nhận thế chấp tài sản, không làm hợp đồng vay, chỉ thỏa thuận miệng với khách số tiền góp mỗi ngày và thời hạn vay.
Kết quả điều tra xác định: Hoàng Mạnh Cường cho vay tiền với lãi suất 450%/năm, cao gấp 22 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự. Bước đầu tổng số tiền Cường thu lợi bất chính từ việc cho vay được xác định lên tới hơn 250 triệu đồng.
Đòi nợ chồng, cãi nhau với vợ
Ngoài ra, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Bình Thạnh cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, cấm đi khỏi nơi cư trú đối với bị can Dương Văn Nam (47 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh) để điều tra về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Cụ thể khoảng 17h40 ngày 30-6, bà H. (47 tuổi) đang ở nhà thì ông Nam cùng 2 người bạn nhậu đến nhà tìm chồng bà H. là ông K. (47 tuổi) để đòi nợ. Vì ông K. không có nhà, hai bên xảy ra cự cãi, sau đó nhóm Dương Văn Nam bỏ đi.
Nhận được tin báo, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an quận Bình Thạnh đã mời Dương Văn Nam và những người có liên quan trong vụ việc về trụ sở để xác minh, làm rõ.
Căn cứ vào tài liệu, chứng cứ thu thập được, cơ quan điều tra xác định ông Dương Văn Nam cho ông K. vay tiền với lãi suất lên tới hơn 350%/năm. Như vậy, lãi suất mà ông Nam cho vay gấp 20 lần so với mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự và thu lợi bất chính hơn 50 triệu đồng. Ông Nam khai nhận ngoài ông K., Nam còn cho nhiều người khác vay tiền.