Cựu CEO của ngân hàng Kansas Heartland Tri-State Bank đã bị kết án hơn 24 năm tù vì hành vi biển thủ quỹ thông qua giao dịch crypto, dẫn đến sự sụp đổ của ngân hàng này.
Theo thông báo từ Văn phòng Luật sư Hoa Kỳ tại Quận Kansas vào thứ Hai, hành động của Shan Hanes đã khiến ngân hàng thất bại hoàn toàn, gây thiệt hại toàn bộ vốn đầu tư của các nhà đầu tư.
Trong khoảng thời gian từ tháng 5 đến tháng 7 năm 2023, Hanes đã lợi dụng vị trí CEO của mình để thực hiện 11 giao dịch chuyển tiền của ngân hàng, tổng trị giá hơn 47 triệu USD, vào một ví crypto liên quan đến một kế hoạch lừa đảo tài chính được gọi là “pig butchering.”
Vào ngày 23 tháng 5, Hanes đã nhận tội với cáo buộc biển thủ tiền của ngân hàng, một tội danh có thể dẫn đến mức án tối đa 30 năm tù.
Các tài liệu tòa án nộp đầu năm nay tiết lộ rằng các khoản đầu tư ban đầu của Hanes vào crypto vào tháng 12 năm 2022 được thực hiện bằng tiền cá nhân của ông ta. Tuy nhiên, đến đầu năm 2023, các giao dịch mua tiếp theo đã được thực hiện bằng cách biển thủ tiền từ một nhà thờ địa phương và một câu lạc bộ đầu tư.
Kế hoạch “pig butchering” là một hình thức lừa đảo tài chính dài hạn, trong đó kẻ lừa đảo dần dần thao túng nạn nhân để đầu tư vào các kế hoạch giả mạo hoặc lừa đảo, thường thông qua tiền điện tử. Thuật ngữ này ám chỉ cách kẻ lừa đảo “vỗ béo” nạn nhân trước khi thực hiện lừa đảo, tương tự như cách nông dân vỗ béo con lợn trước khi giết thịt; kẻ lừa đảo thường dành nhiều tuần hoặc thậm chí vài tháng để xây dựng mối quan hệ với nạn nhân.
Hồ sơ tòa án cho thấy khoản lỗ 47 triệu USD đã trực tiếp gây ra sự sụp đổ và đóng cửa của ngân hàng.
Vào thời điểm đó, ngân hàng đã được bảo hiểm bởi Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC), cơ quan đã chịu khoản lỗ này. Tuy nhiên, các nhà đầu tư đã mất tổng cộng 9 triệu USD từ hậu quả của sự việc.
“Tham lam của Hanes là không giới hạn,” Công tố viên Kate Brubacher cho biết. “Ông ta không chỉ vi phạm nghĩa vụ nghề nghiệp và các mối quan hệ cá nhân mà còn vi phạm luật liên bang. Shan Hanes không chỉ phản bội Heartland Bank và các nhà đầu tư, mà các hành động phi pháp của ông ta còn gây nguy hại cho niềm tin vào hệ thống tài chính.”
Đặc vụ FBI Stephen Cyrus tại Kansas City nhấn mạnh trong tuyên bố rằng kế hoạch của Hanes nhằm nhanh chóng tích lũy tài sản thực chất là một hình thức “pig butchering,” dẫn đến sự sụp đổ của ngân hàng.
Cyrus cũng chỉ ra rằng trách nhiệm của Hanes và ngân hàng là bảo vệ khách hàng và phát hiện các kế hoạch lừa đảo, chứ không phải tham gia vào chúng.