Ngân hàng TD Bank đã đồng ý nộp phạt 3 tỷ USD sau khi bị cáo buộc giúp tội phạm "che đậy" hơn 670 triệu USD.
TD Bank dính án phạt kỷ lục 3 tỷ USD vì tiếp tay rửa tiền. Ảnh: Blockworks
Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) của Bộ Tài chính Mỹ cáo buộc TD Bank “che giấu” các giao dịch tiền mã hóa đáng ngờ, trong bối cảnh ngân hàng này vừa bị phạt 3 tỷ USD vì tội rửa tiền.
Cuộc điều tra của giới chức Mỹ đã phát hiện hàng loạt sai phạm nghiêm trọng. Cụ thể, TD Bank đã xử lý hơn 2.000 giao dịch từ nhóm khách hàng được gọi là "Customer Group C" trong vòng 9 tháng. Nhóm này ban đầu hoạt động trong các lĩnh vực tài chính bán hàng và bất động sản, nhưng đã lừa dối TD Bank khi khai báo rằng các giao dịch quốc tế của họ sẽ không vượt quá 1 triệu USD mỗi năm, trong khi thực tế lại hơn thế nhiều.
90% số tiền của Customer Group C đến từ một sàn giao dịch tiền mã hóa ở Anh, và 60% số tiền họ chuyển đi được gửi đến các tổ chức tài chính ở Colombia, cũng liên quan đến dịch vụ tài sản số. Customer Group C không khai báo Colombia là quốc gia họ sẽ giao dịch với TD Bank, đồng thời vẫn làm việc với nhiều ngành và công ty "rủi ro cao" ở Trung Quốc và Trung Đông.
FinCEN chỉ điểm, dù có nhiều giao dịch đáng ngờ, TD Bank đã không báo cáo cho đến khi nhận được yêu cầu từ cơ quan chức năng. Hơn nữa, dù TD Bank có chính sách liên quan đến giao dịch tài sản số, nhưng không có bằng chứng cho thấy họ đã thực hiện bất kỳ biện pháp kiểm soát nào đối với các giao dịch lớn của Customer Group C với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
TD Bank hiện là ngân hàng lớn thứ hai của Canada và lớn thứ 10 tại Hoa Kỳ tính theo tài sản. Nhà băng này nổi tiếng với cam kết mang lại trải nghiệm khách hàng tiện lợi nhất, và tiên phong trong ứng dụng công nghệ số hóa. Cuộc điều tra vẫn đang tiếp tục và khả năng có thêm cá nhân bị truy tố.
Vào hôm 10/10 vừa qua, TD Bank đã chính thức nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (Bank Secrecy Act) và rửa tiền, và đồng ý nộp phạt hơn 3 tỷ USD cho giới chức Mỹ. Đây là lần đầu tiên trong lịch sử Mỹ có một ngân hàng thừa nhận hành vi này, và số tiền trên cũng được xem là "án phạt lớn nhất từ trước đến nay theo Đạo luật BSA".
Theo Bộ Tư pháp Mỹ, TD Bank đã mắc phải "những khiếm khuyết có hệ thống" trong chương trình phòng chống rửa tiền từ năm 2018 đến 2024. Những lỗ hổng này đã tạo điều kiện cho ba mạng lưới tội phạm rửa hơn 670 triệu USD thông qua hệ thống ngân hàng. Bộ trưởng Tư pháp Hoa Kỳ Merrick B. Garland tuyên bố:
"TD Bank đã chọn lợi nhuận thay vì tuân thủ quy định để giữ chi phí ở mức thấp. Quyết định này giờ đây đang khiến ngân hàng phải chịu hàng tỷ USD tiền phạt hình sự và dân sự."
"TD Bank chose profits over compliance, in order to keep its costs down. That decision is now costing the bank billions of dollars in criminal and civil penalties." - Attorney General Merrick B. Garland pic.twitter.com/MeTwLHd1h0
— U.S. Department of Justice (@TheJusticeDept) October 11, 2024
Vụ việc đang gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động kinh doanh của TD Bank. Cổ phiếu của nhà băng đã giảm sâu sau tin tức này. Ngân hàng còn buộc phải hủy thương vụ mua lại First Horizon trị giá 13,4 tỷ USD.