Ngày 12.10, thông tin từ Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An cho biết, đơn vị này vừa triệt phá ổ nhóm cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất lên tới 365%/năm.
Cơ quan công an đã bắt giữ 2 nghi phạm cầm đầu nhóm cho vay nặng lãi này là Ngô Quang Duy (42 tuổi, ngụ Q.Hồng Bàng) và Vũ Văn Sơn (33 tuổi, ngụ Q.Kiến An, TP.Hải Phòng).
Cơ quan công an lấy lời khai nghi phạm Ngô Quang Duy
ẢNH: CÔNG AN NGHỆ AN
Điều tra bước đầu, cơ quan công an xác định nhóm nghi phạm trên đã sử dụng mạng xã hội lập Fanpage "ALO có ngay", công khai đăng bài quảng cáo cho vay tiền nhằm mục đích tiếp cận nhiều thành phần vay tiền ở nhiều tỉnh, thành trên cả nước.
Khi người có nhu cầu vay liên hệ, nhóm này sẽ trực tiếp hoặc thuê người đến tiếp cận để xác minh, đồng thời yêu cầu người vay cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân trước khi giao dịch. Lãi suất nhóm này cho vay lên tới 10.000 đồng/triệu đồng/ngày, tương đương 365%/năm.
Khi người vay đồng ý vay tiền, nhóm này đưa ra nhiều lý do như: phí hồ sơ; bảo hiểm khoản vay, lãi suất bảo đảm để trừ từ 20 - 30% tổng số tiền cho vay mà không hề thông báo trước cho người vay biết.
Sau khi vay, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng được chỉ định. Trường hợp người vay chưa kịp trả tiền, nhóm này sẽ gọi điện, nhắn tin đe dọa hoặc trực tiếp đến nhà để gây sức ép.
Bước đầu, cơ quan công an xác định chỉ tính từ đầu năm 2024 đến thời điểm bị bắt giữ, ổ nhóm trên đã cho gần 100 người ở các tỉnh, thành: Nghệ An, Hà Tĩnh, Hà Nội, Phú Yên… vay số tiền khoảng hơn 4 tỉ đồng với lãi suất 365%/năm.